З 1 листопада низка українських банків ввела нові обмеження на перекази коштів між особами, знизивши ліміти до 50 тисяч гривень на місяць. Ці правила стосуються клієнтів із високим рівнем ризику або тих, хто не може підтвердити свої доходи.
Про це розповідає UBB
Фінансовий аналітик Андрій Шевчишин в коментарі зазначив, що такі зміни можуть суттєво вплинути на багатьох українців, які навіть не усвідомлюють, що належать до “ризикової” групи. “Це може досить значно вплинути на ситуацію. При цьому ми розуміємо, що деякі люди навіть не знають, що вони підпадають під цей ризик. Хоча деякі банки попереджали своїх клієнтів щодо цього”, – зазначив він.
Експерт зауважив, що якщо клієнт задекларував операції до 20 тисяч гривень на місяць, але фактично проводить транзакції на 200 тисяч, це може викликати занепокоєння у банку. У таких випадках фінансова установа має право обмежити перекази, поки клієнт не підтвердить інформацію про свої доходи та активність на рахунку.
Шевчишин також наголосив, що фінансовий моніторинг не обмежується лише великими сумами. Рішення приймаються автоматично відповідно до внутрішніх правил банків і можуть стосуватися навіть дрібних операцій. “Отже, щоб зрозуміти, що там трапилося і чому, потрібно зв’язатися з банками, зʼясувати всі подробиці, якщо такі обмеження до вас були застосовані”, – підсумував він.