У Верховній Раді України зареєстровано законопроєкт №14161, який передбачає внесення змін до законів щодо створення реєстру осіб, операції яких вимагають посиленого контролю. Цю інформацію 28 жовтня оприлюднив народний депутат від партії “Голос” Ярослав Железняк, один із ініціаторів законодавчої ініціативи.
Про це розповідає UBB
За словами Железняка, в Україні щороку через схеми з “дропами” проходить близько 200 млрд грн, що завдає десятки мільярдів гривень втрат бюджету. Він акцентував увагу на тому, що ця тіньова система є основною “фінансовою артерією” для нелегальної торгівлі алкоголем, азартними іграми, тютюном, а також використовується в кол-центрах і в торгівлі наркотиками.
Згідно з пояснювальною запискою, термін “дроп” визначається як фізична особа, яка без дотримання вимог законодавства передає право розпоряджатися своїми коштами, електронними грошима або платіжним інструментом третій особі. Це означає, що вона надає доступ до свого рахунку зловмисникам, які можуть використовувати його для отримання та переказу великих сум у незаконних схемах, намагаючись замаскувати свої дії під звичайну поведінку користувача.
Крім того, законопроєкт містить положення про боротьбу з “міскодингом”, коли діяльність торговців не відповідає вказаному коду категорії.
Згідно з інформацією Железняка, законопроєкт передбачає:
- створення НБУ реєстру осіб, операції яких підлягають посиленому контролю;
- банки та інші надавачі платіжних послуг будуть зобов’язані вносити в цей реєстр виявлених “дропів” і підприємства, які використовували “міскодинг”;
- до таких осіб будуть застосовані ліміти на проведення платіжних операцій та обмеження на кількість карток (лише для фізичних осіб);
- банки та інші надавачі платіжних послуг повинні регулярно перевіряти наявність своїх клієнтів у цьому реєстрі.
Нардеп зазначив, що ця версія законопроєкту є “дуже консервативною” і запевнив, що в разі його ухвалення “ніякі рахунки одразу закривати ніхто не буде”.