Європейські правоохоронці розкрили підпільну банківську мережу, яка відмила понад 23 мільйони доларів США, використовуючи криптовалюти та неформальні системи переказів під назвою «хавала». У результаті спеціальної операції було затримано 17 осіб у Іспанії, Австрії і Бельгії та проведено масштабні обшуки, під час яких було вилучено значну кількість готівки, криптовалют, дорогих автомобілів, нерухомості та предметів розкоші.
Про це розповідає UBB
Деталі операції та механізм роботи злочинної мережі
Злочинна група діяла через дві основні фракції. Китайські громадяни відповідали за збір готівки в Іспанії, тоді як арабські громадяни займалися міжнародними грошовими переказами. За допомогою модифікації популярної системи «хавала» — неформальної мережі для передачі грошей без фактичного переміщення фізичних коштів — вони здійснювали перекази, що залишали сліди у традиційних банках мінімальними.
«Hawala — це арабський термін, який означає “переказ” або “трансфер”. Система дозволяє переказувати гроші без слідів у традиційних банках», — пояснив старший економіст МВФ Мохаммед Ель-Корчі.
Клієнтами схеми були переважно мешканці Близького Сходу та материкового Китаю. Перекази відбувалися через посередників — «хаваладарів», що довірено передавали кошти між країнами без фізичного руху грошей. Це дозволяло приховати сліди фінансових операцій і уникнути контролю.
Вилучене майно і наслідки операції
Під час обшуків було знайдено:
- близько $229 600 у готівці;
- $204 960 у криптовалютах;
- 18 розкішних автомобілів вартістю понад $232 000;
- 10 об’єктів нерухомості на суму понад $2,8 млн;
- елітні сигари на суму близько $701 000;
- люксові сумки орієнтовно на $259 000.
Загальна вартість вилученого майна перевищила $3,5 мільйона. Операцію підтримували співробітники Європолу, фінансуючи відрядження слідчих та забезпечуючи їхню підтримку на місцях у різних країнах. За даними слідства, організатори мережі діяли через дві фракції, що координувалися з Китаю та арабських країн, забезпечуючи перекази через систему «хавала».
За словами міністра фінансів Ірландії Паскаля Донохью, Європейський Союз розглядає можливість посилення законодавства щодо відстеження криптовалютних транзакцій та збереження даних про відправників і отримувачів коштів, що може торкнутися і провайдерів криптоактивів.
Нагадуємо, що у 2024 році Європол здійснив масштабну операцію Endgame — наймасштабніший в історії обшук проти мережі ботнетів і шкідливого програмного забезпечення, що підтверджує активну боротьбу з фінансовими злочинами у Європейському Союзі.