- Aave Labs розробив сервіс Horizon для кредитування інституційних гравців.
- Вони можуть брати позики у стейблкоїнах під забезпечення токенізованих активів.
- Серед доступних продуктів — Superstate, Circle та Centrifuge.
Компанія Aave Labs представила нову платформу Horizon, що дозволяє інституційним інвесторам отримувати кредити у стейблкоїнах, використовуючи токенізовані реальні активи (RWA) як забезпечення. Це включає, зокрема, американські казначейські облігації.
Про це розповідає UBB
На початку роботи Horizon підтримує запозичення стейблкоїнів, таких як USDC від Circle, RLUSD від Ripple та GHO від Aave. Токенізовані фонди, які можуть використовуватися в якості застави, включають короткострокові фонди Superstate, що базуються на американських казначейських облігаціях, а також криптовалютні активи, фонд дохідності Circle та продукти Janus Henderson, токенізовані через Centrifuge.
Платформа Horizon спрямована на забезпечення короткострокового фінансування для кваліфікованих інвесторів, що володіють RWA, і надає можливості для реалізації прибуткових стратегій.
Засновник Aave Labs Стані Кулєчов зазначив:
«Horizon забезпечує інфраструктуру та глибоку ліквідність стейблкоїнів, необхідну установам для роботи в ланцюжку, забезпечуючи цілодобовий доступ, прозорість та більш ефективні ринки».
Платформа функціонує на базі Aave V3 — найбільшого децентралізованого кредитного протоколу, що управляє близько $40 млрд активів, згідно з інформацією на момент написання.
Особливістю Horizon є поєднання закритої та відкритої моделей: токени-застави проходять комплаєнс-перевірки на рівні емітента, у той час як пули ліквідності залишаються відкритими та сумісними.
Актуалізація даних про вартість застав здійснюється за допомогою оракул-сервісів Chainlink, зокрема NAVLink, який надає значення чистої вартості токенізованих фондів безпосередньо в блокчейн.
До запуску платформи приєдналися емітенти активів, такі як Ethena, OpenEden, Securitize, VanEck, Hamilton Lane та WisdomTree. У майбутньому планується розширення асортименту доступних токенізованих застав.
Згідно з оцінками аналітиків, ринок токенізованих активів вже перевищив $270 млрд, і у найближчі роки може зрости до кількох трильйонів доларів. Зокрема, ринок токенізованої нерухомості може досягти $4 трлн до 2035 року.