- Регулятор Ірландії оштрафував європейський підрозділ криптобіржі Coinbase на суму близько $25 млн.
- Протягом року Coinbase не здійснила моніторинг 30 млн транзакцій на понад $200 млрд.
- Причиною штрафу стали порушення вимог AML та CFT.
Центральний банк Ірландії встановив штраф у розмірі 21,5 млн євро (близько $25 млн) для Coinbase Europe Limited за порушення зобов’язань щодо протидії відмиванню грошей (AML) та фінансуванню тероризму (CFT), що мали місце з квітня 2021 по березень 2025 року. Це перше дисциплінарне рішення в криптосекторі, ухвалене регулятором.
Про це розповідає UBB
Згідно з даними Центробанку, Coinbase Europe — дочірня компанія Coinbase Group, що надає послуги з обміну криптоактивів та зберігання гаманців — не забезпечила адекватного моніторингу понад 30 млн транзакцій протягом року. Загальна вартість цих операцій перевищила 176 млрд євро, що становить близько 31% усіх транзакцій компанії за період виникнення технічних збоїв.
Регулятор зазначив, що Coinbase Europe витратила майже три роки на перевірку всіх проблемних транзакцій. У результаті компанія подала 2708 звітів про підозрілі операції (STR) до підрозділу фінансової розвідки Ірландії. Ці звіти містили підозри щодо серйозних злочинів, включаючи відмивання грошей, шахрайство, торгівлю наркотиками, кіберзлочини та сексуальну експлуатацію дітей.
Центробанк наголосив, що моніторинг транзакцій у реальному часі та своєчасна подача STR є «наріжним каменем ефективної системи протидії відмиванню грошей». Порушення цих вимог може «серйозно завадити здатності правоохоронців виявляти, розслідувати й переслідувати злочини».
Coinbase Europe визнала свої порушення і погодилася з викладеними у звіті фактами. Компанія не виконала свої зобов’язання за законом Criminal Justice Act 2010, не забезпечивши належного моніторингу 30,4 млн транзакцій та не впровадивши ефективні внутрішні процедури контролю для запобігання AML і CFT.
За словами Колма Кінкейда, заступника голови Центробанку з питань захисту споживачів і інвесторів:
«Для ефективної боротьби з фінансовими злочинами правоохоронні органи покладаються на регульовані фінансові установи, які мають системи для моніторингу транзакцій та повідомлення про підозри. Несправність такої системи в будь-якій фінансовій установі створює можливість для злочинців уникнути виявлення — і злочинці скористаються цією можливістю».
Він також підкреслив, що криптоактиви «мають особливі технологічні риси, які роблять їх привабливими для злочинців», тому компанії в цьому секторі повинні мати «надійні засоби контролю для виявлення та повідомлення про підозрілі операції».
Початковий розмір штрафу становив 30,7 млн євро (понад $35 млн), однак після знижки 30% у рамках врегулювання за процедурою Undisputed Facts Settlement, сума зменшилась до 21,5 млн євро.
Рішення має бути підтверджене Високим судом Ірландії.
Центробанк Ірландії зазначив, що це вже 162 справа в межах програми адміністративних санкцій, а загальний обсяг накладених штрафів перевищив 428 млн євро ($495 млн).
Нагадаємо, що подія відбулася на тлі посилення європейського регулювання: у червні 2025 року Coinbase отримала ліцензію згідно з регламентом про ринки криптоактивів (MiCA) в Люксембурзі, а в липні Європейське агентство з боротьби з відмиванням грошей оголосило про нові суворі вимоги для криптокомпаній, включаючи заборону анонімних гаманців і монет, орієнтованих на конфіденційність.