Європейське управління з боротьби з відмиванням грошей (AMLA) попередило криптовалютні компанії про введення суворіших правил для ведення бізнесу. Організація, що розпочала свою діяльність у липні 2025 року, контролюватиме дотримання загальноєвропейського законодавства з боротьби з відмиванням грошей (AML), яке поширюється на 27 країн ЄС.
Про це розповідає UBB
Посилення контролю та заборони
Голова AMLA Бруна Сего підкреслила, що регулятори повинні здійснювати перевірку бенефіціарних власників і акціонерів криптопостачальників. Особлива увага буде приділена не лише походженню капіталу, а й географічній прив’язці, щоб виключити можливість зв’язку з відмиванням коштів і тероризмом.
Сего зазначила, що фрагментація ринку в різних країнах ЄС, де правила AML можуть тлумачитися по-різному, створює можливості для арбітражу регулювання та ускладнює моніторинг галузі. Регламент MiCA, що поступово впроваджується в Європі, має на меті вирішення цієї проблеми.
Нові вимоги для криптовалютних компаній
Серед нових норм, що набудуть чинності з липня 2027 року, забороняється використання анонімних гаманців та активів без ліцензії, а також робота з конфіденційними криптовалютами. Компанії будуть зобов’язані надати державним органам прямий і нефільтрований доступ до даних клієнтів.
Юристи вважають дії європейської влади логічними. Анна Холмс, адвокат з Kingsley Napley, зазначила, що посилення норм AML у секторі полегшить боротьбу з нелегальними операціями, згадуючи, що аналогічний підхід використовує Управління з фінансового регулювання та нагляду Великої Британії (FCA).
Представники криптоіндустрії активно отримують ліцензії MiCA для роботи в Євросоюзі. У червні ліцензію отримала американська біржа Kraken, а також інші компанії, як-от Coinbase, Bybit і Bitstamp.
Корпорація Google оновила вимоги до реклами криптокомпаній в ЄС через впровадження MiCA. Нові правила, що стосуються 27 країн, зобов’язують рекламодавців враховувати специфічні правові вимоги кожної юрисдикції, що підвищить тиск на криптокомпанії, які повинні будуть адаптуватися до нового загальноєвропейського регулювання.
Нагадаємо, що Генеральний директор Tether Паоло Ардоіно пояснив рішення компанії не отримувати ліцензію MiCA.