- У Chainlink розповіли, як формують інфраструктуру для емітентів стейблкоїнів.
- Механізм Proof of Reserve та рішення CCIP і CRE створюють екосистему Chainlink для нового покоління стейблкоїнів.
- Команда підкреслила, що просувають інституційний стандарт для стейблкоїнів і ончейн-фінансів.
Платформа оракулів Chainlink окреслила п’ять ключових напрямів, які можуть прискорити розвиток емітентів стейблкоїнів, роблячи ці активи придатними для масштабного інституційного використання.
Про це розповідає UBB
У компанії зазначили, що стейблкоїни стали основним елементом ончейн-фінансів, поєднуючи стабільність фіатних валют з програмованістю блокчейнів, забезпечуючи глобальні розрахунки 24/7, інтеграцію з токенізованими активами та нові фінансові сценарії використання.
Проте емітенти стикаються з численними інфраструктурними викликами — від підтвердження резервів у реальному часі до дотримання регуляторних вимог і взаємодії між різними блокчейнами та традиційною фінансовою інфраструктурою.
У Chainlink стверджують, що це «єдина універсальна платформа оракулів», здатна задовольнити ці потреби протягом усього життєвого циклу стейблкоїнів.
Мережа вже забезпечила понад $28 трлн ончейн-вартості транзакцій і захищає більше 70% DeFi.
Дані в реальному часі та підтверджені резерви
Ключовим елементом є Proof of Reserve, який забезпечує «автоматизовану ончейн-перевірку забезпечення стейблкоїна майже в реальному часі». Децентралізовані оракульні мережі відстежують активи ончейн і офчейн, публікуючи криптографічні підтвердження змін у резервах. Це усуває залежність від ручних звітів і робить коефіцієнт забезпечення прозорим для регуляторів і користувачів.
Механізм Secure Mint пов’язує ці дані з логікою емісії та спалювання токенів, створюючи «автоматизовані запобіжники» навколо пропозиції. У компанії зазначили, що це допомагає уникати помилок, які раніше призводили до «катастрофічних випадків надмірної емісії».
Серед прикладів використання — Wenia (група Bancolombia), яка застосовує Proof of Reserve для перевірки фіатних резервів, а також OpenEden для підтвердження забезпечення USDO токенізованими держоблігаціями США. Дані інфраструктури доповнюють Price Feeds, SmartData та DataLink.
Зокрема, S&P Global Ratings інтегрує оцінки стабільності стейблкоїнів через DataLink, а Mento використовує цінові фіди для підтримки понад 15 стейблкоїнів.
Вбудована приватність і програмована відповідність
Automated Compliance Engine (ACE) дозволяє вбудовувати вимоги з протидії відмиванню грошей (AML) та процедури «знай свого клієнта» (KYC) та юрисдикційні обмеження безпосередньо у смартконтракти. Транзакції можуть автоматично «схвалюватися, позначатися або блокуватися» залежно від заданих умов. Паралельно Confidential Compute забезпечує конфіденційні обчислення без розкриття чутливих даних ончейн.
Крім того, Chainlink спільно з Apex Group створила рішення «регуляторного рівня» для інфраструктури стейблкоїнів під наглядом Валютного управління Бермудських островів. У рішенні поєднані Proof of Reserve, Secure Mint, ACE, стандарт кросчейн-токенів CCT, а також моніторинг безпеки від Hacken і рішення ідентифікації від Bluprynt.
Кросчейн-ліквідність без фрагментації
Протокол CCIP і стандарт CCT дозволяють переміщувати стейблкоїни між мережами без втрати ліквідності, синхронізуючи пропозицію та дані резервів. CCIP вже використовують фінансові установи, зокрема ANZ Bank, а також емітенти Falcon Finance (USDf), World Liberty Financial (USD1) і Aave (GHO). FairsquareLab інтегрує CCIP у проєкт PAX за участі великих банків Азії.
Керовані робочі процеси
Chainlink Runtime Environment (CRE) виступає шаром оркестрації між ончейн-контрактами та офчейн-системами. Він дозволяє автоматизувати атестації резервів, управління ліквідністю та комплаєнс-процедури. CRE вже використовували Chainlink, Kinexys by J.P. Morgan і Ondo Finance під час кросчейн-транзакції DvP.
Канали розподілу
Chainlink відкриває доступ до глобальної екосистеми інтеграцій. Разом із GSR компанія запускає програму підтримки емітентів стейблкоїнів.
Також Chainlink і Mastercard запустили рішення Swapper Finance, яке дозволяє власникам карток Mastercard купувати криптоактиви безпосередньо ончейн через децентралізовані біржі (DEX).
У Chainlink підсумували, що стейблкоїни стають «ключовим шаром цифрової економіки», але для цього їм потрібна інфраструктура, яка від початку є безпечною, сумісною та інтероперабельною.
Нагадаємо, що Saudi Awwal Bank (SAB) з активами понад $100 млрд інтегрує CCIP і CRE для розвитку ончейн-фінансів у Саудівській Аравії.
Окремо Chainlink уклала партнерство з Intercontinental Exchange (ICE), материнською компанією NYSE, для інтеграції даних ICE Consolidated Feed про валютні курси та ціни на дорогоцінні метали в Chainlink Data Streams, що має підвищити точність даних і зменшити ризики маніпуляцій.